Palkka ja tietoa ammatista Palveluneuvoja

Palveluneuvojan tehtävänä on pankkipalvelujen esittely ja myynti. Työ on neuvontapainotteista asiakaspalvelua. Palveluneuvoja ei hoida konkreettista rahaliikennettä.

Palveluneuvojat voivat olla erikoistuneita esimerkiksi asunto- tai sijoitusasioihin. Osa palveluneuvojista työskentelee pankkisalissa palvelutiskillä. Yritysten ja henkilöasiakkaiden palvelu vaativat erilaista osaamista.

Työ alkaa asiakkaan tarpeiden kartoittamisella, jonka perusteella palveluneuvoja tekee tarjouksen palvelupaketista. Asiakas varaa yleensä ajan neuvotteluun. Palveluneuvojat ottavat myös itse yhteyttä uusiin ja vanhoihin asiakkaisiin puhelimella, kirjeitse tai sähköpostitse.

Tehtäviin kuuluu eri vaihtoehtojen esittelyä ja perustelua esimerkiksi laina-asioissa. Lisäksi palveluneuvojat selvittelevät asioita, valmistelevat hakemukset päätöksentekokäsittelyä varten ja tarkistavat asiakastiedot lainaa varten.

Palveluneuvojien lukumäärä riippuu konttorin koosta. Suurimmissa konttoreissa palveluneuvojia voi olla useita. Palveluneuvojien esimiehenä toimii palvelupäällikkö, konttorinjohtaja tai vastaava.

Kussakin asiakastilanteessa tarvittavat tiedot on hallittava tai ne on osattava etsiä palvelupisteen tietojärjestelmien avulla. Tärkeimmät työvälineet ovat tietokone ja puhelin.

Pankki on työympäristönä siisti, ja palveluneuvojilla on omat työtilat pankin konttorissa. Palveluneuvojan täytyy olla asiallisesti pukeutunut. Työhön voivat kuulua myös vierailut, jolloin palveluneuvojat menevät asiakkaiden luokse kertomaan tarjolla olevista palveluista.

Työajat ovat melko säännöllisiä, yleensä yhdeksästä puoli viiteen. Jotkut toimipisteet ovat auki myöhempääkin. Työ on ajoittain kiireistä.

Palveluneuvojan työnkuva on laaja, se kattaa kaikki pankkipalvelut perustiliasioista kortteihin, laina-asioihin ja vakuutuksiin.

Pankkien konttorit.

Yleisin pohjakoulutus on liiketalouden perustutkinto tai liiketalouden ammattikorkeakoulututkinto.

Liiketalouden ammattikorkeakoulututkinnon, tradenomi (AMK), voi suorittaa ammattikorkeakouluissa.

Liiketalouden perustutkinnon, merkonomi, voi suorittaa toisen asteen oppilaitoksissa.

Kaupallisen alan korkeakoulututkinnon, kauppatieteiden kandidaatti tai kauppatieteiden maisteri voi suorittaa yliopistoissa kauppatieteellisellä alalla.

Pankkialalla työskentelee myös oikeustieteellisen korkeakoulututkinnon suorittaneita. Tutkinto on oikeustieteen maisteri.

Usein palveluneuvojan tehtäviin edetään pitkän työkokemuksen ja pankin oman koulutuksen kautta. Pankit järjestävät palveluneuvojilleen säännöllisesti erilaista koulutusta.